Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu đang đối mặt với nhiều biến động và rủi ro, việc quản lý rủi ro hiệu quả trở thành yếu tố sống còn đối với các doanh nghiệp.

Ngày 11/6, ông Douglas Matheson, Giám đốc cấp cao Quản lý rủi ro tín dụng và Tuân thủ, HSBC Việt Nam, đã chia sẻ về cách doanh nghiệp có thể gia tăng sức bền và khả năng thích ứng trước những biến động.

Theo khảo sát HSBC Global Trade Pulse, 80% doanh nghiệp Việt Nam tham gia khảo sát đã phải đối mặt với tình trạng chi phí gia tăng do biến động kinh tế. 75% dự đoán tình trạng này còn kéo dài trong trung hạn. Nhiều doanh nghiệp đang cân nhắc thay đổi trọng tâm về thị trường mục tiêu cũng như củng cố hoạt động phân tích dữ liệu để ứng phó.

Ông Douglas Matheson, Giám đốc cấp cao Quản lý rủi ro tín dụng và Tuân thủ, HSBC Việt Nam

Quản lý rủi ro đối tác trong thương mại

Rủi ro đối tác là một trong những rủi ro lớn nhất mà doanh nghiệp phải đối mặt, đặc biệt trong bối cảnh chuỗi cung ứng ngày càng toàn cầu hóa. Chỉ cần một mắt xích suy yếu cũng có thể tạo ra tác động rõ rệt cho hoạt động kinh doanh.

Để quản lý rủi ro này, doanh nghiệp cần có chiến lược giám sát rủi ro đối tác hiệu quả, bao gồm đánh giá rủi ro tín dụng của đối tác, xem xét luật pháp sở tại của bên mua và theo dõi mức độ tập trung rủi ro.

Rủi ro biến động tỷ giá và giải pháp

Biến động tỷ giá tiền tệ có thể gây xói mòn biên lợi nhuận và làm nhiễu các dự báo. Theo Khảo sát Quản trị rủi ro doanh nghiệp năm 2024 của HSBC, 47% nhà quản lý tài chính doanh nghiệp cho biết tổ chức của họ không sẵn sàng trước các rủi ro liên quan đến tỷ giá ngoại hối.

Giải pháp để quản lý rủi ro này là sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro như giao dịch ngoại tệ kỳ hạn. Điều quan trọng là giám đốc tài chính cần xem lại toàn bộ chiến lược tỷ giá của công ty để đảm bảo ổn định biên lợi nhuận.

Hơn 40% doanh nghiệp tham gia khảo sát cho biết bị giảm thu nhập do không phòng vệ rủi ro tỷ giá

Quản trị nội bộ – nền tảng vững chắc cho quản lý rủi ro

Quản trị nội bộ là nền tảng quan trọng để doanh nghiệp quản lý rủi ro hiệu quả. Điều này đòi hỏi sự chính trực, sự vững vàng trong cơ cấu đưa ra quyết định và đảm bảo tư duy phản biện được kết hợp với các bước kiểm soát và quy trình.

Doanh nghiệp cần khuyến khích nhân viên đóng góp ý kiến, đặt câu hỏi khi có sự thiếu nhất quán và bày tỏ quan ngại mà không lo sợ bị trả thù. Sự đa dạng về kinh nghiệm và nền tảng cũng có thể mang lại những góc nhìn phản biện và đề xuất có giá trị.

Chuyển đổi tư duy: từ phòng thủ sang chủ động

Trong thế giới ngày nay, biến động không còn là điều bất thường mà đã trở thành bình thường. Doanh nghiệp cần chuyển đổi tư duy từ phòng thủ sang chủ động, nhận diện và điều chỉnh kịp thời để ứng phó với những rủi ro.

Quản trị rủi ro cần chuyển từ tâm thế bị động sang hướng chủ động và gắn kết chặt chẽ. Các rủi ro tiềm ẩn và khả năng đối phó cần được đưa ra thảo luận ở tất cả các cấp trong tổ chức.

Ngân hàng TMCP Sài Gòn-Hà Nội (SHB) đã triển khai gói hỗ trợ tài chính linh hoạt dành cho các doanh nghiệp cung cấp nguyên vật liệu, linh kiện cho Kim Long Motor.

Gói tín dụng của SHB được thiết kế để đáp ứng nhu cầu vốn của các doanh nghiệp, với hạn mức cho vay lên đến 90% và thời hạn vay tối đa 9 tháng. Ngân hàng cung cấp các phương thức cho vay linh hoạt, bao gồm cho vay theo món hoặc theo hạn mức, bằng VND hoặc ngoại tệ, giúp các doanh nghiệp có thể lựa chọn phương thức phù hợp với nhu cầu của mình.

Một trong những điểm nổi bật của gói tín dụng này là việc linh hoạt tài sản bảo đảm cho khoản vay. Thay vì yêu cầu tài sản cố định, SHB chấp nhận quyền đòi nợ hoặc khoản phải thu từ Kim Long Motor làm tài sản bảo đảm. Điều này giúp các nhà cung cấp không cần phải thế chấp tài sản cố định, đồng thời vẫn đảm bảo khả năng tiếp cận vốn.

Đại diện SHB cho biết: “Chúng tôi không chỉ hỗ trợ vốn kịp thời mà còn mong muốn đồng hành cùng các doanh nghiệp cung cấp để họ có thể chủ động hơn trong kế hoạch sản xuất và giảm áp lực tài chính.”

Việc triển khai gói hỗ trợ này nằm trong chiến lược của SHB nhằm thúc đẩy mối liên kết giữa ngân hàng, nhà cung cấp và doanh nghiệp trung tâm. Qua đó, SHB kỳ vọng sẽ góp phần xây dựng nền tảng tài chính bền vững cho ngành công nghiệp ô tô trong nước.

Trước đó, SHB cũng đã triển khai chương trình cho vay ưu đãi dành cho các doanh nghiệp có nhu cầu mua xe của Kim Long Motor. Chương trình này cung cấp chính sách cạnh tranh với tỷ lệ tài trợ lên đến 85% giá trị xe, thời hạn vay tối đa 72 tháng và thế chấp bằng chính tài sản mua.

Thông qua việc triển khai đồng thời gói hỗ trợ tài chính cho nhà cung cấp và chương trình cho vay ưu đãi mua xe, SHB đang cung cấp dòng vốn toàn diện cho hệ sinh thái của các doanh nghiệp trong chuỗi sản xuất và cung ứng.

Việc hợp tác giữa các doanh nghiệp ô tô đang là chìa khóa để thúc đẩy quá trình nội địa hóa và xây dựng ngành công nghiệp ô tô trong nước trở nên vững mạnh hơn.

Nền công nghiệp ô tô Việt Nam hiện có gần 400 doanh nghiệp sản xuất liên quan đến ô tô, trong đó có hơn 40 doanh nghiệp sản xuất, lắp ráp ô tô, 45 doanh nghiệp sản xuất khung gầm, thân xe, thùng xe và 214 doanh nghiệp sản xuất linh kiện. Số liệu của Bộ Công thương cho thấy sự phát triển của ngành công nghiệp này, với tham vọng nâng cao tỷ lệ nội địa hóa và tiệm cận với các quốc gia có nền công nghiệp ô tô phát triển.

Thực trạng cho thấy, mặc dù có số lượng doanh nghiệp phụ trợ lớn, nhưng sự đóng góp của họ vào nền công nghiệp ô tô vẫn còn hạn chế. Nguyên nhân chính nằm ở sản lượng chưa cao, đặc biệt là đối với xe điện, cùng với hệ thống cơ chế chính sách chưa đồng bộ, chưa đủ sức hút để thu hút các nhà đầu tư vào chuỗi cung ứng.

Vì vậy, việc xây dựng hệ sinh thái liên kết giữa các doanh nghiệp, đặc biệt là từ những doanh nghiệp đầu tàu, được kỳ vọng sẽ giúp tháo gỡ các vướng mắc về vốn, thị trường và công nghệ, tạo tiền đề cho sự phát triển của ngành công nghiệp ô tô trong nước.